Cựu nhân viên ngân hàng tham ô 246 lượng vàng, nạp vào tài khoản chứng khoán

Một cựu nhân viên ngân hàng tại Hà Nội đã bị bắt giữ vì tham ô 246 lượng vàng của khách hàng, ước tính trị giá hơn 8,8 tỷ đồng. Nghi phạm đã sử dụng số tiền này để đầu tư vào tài khoản chứng khoán hòng che giấu hành vi phạm tội.

Cựu nhân viên ngân hàng tham ô 246 lượng vàng, nạp vào tài khoản chứng khoán

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã hoàn tất kết luận điều tra và đề nghị truy tố một cựu nhân viên ngân hàng vì tội tham ô tài sản. Nghi phạm được xác định là Nguyễn Văn Linh, sinh năm 1986, từng là cán bộ kho quỹ ngân hàng.

Vụ án xảy ra tại Trung tâm giao dịch Hội sở Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong (TPbank). Theo kết luận điều tra, kho quỹ tập trung Hội sở ngân hàng lưu giữ các tài sản gồm vàng, tiền mặt, giấy tờ có giá, ấn chỉ quan trọng tài sản đảm bảo.

Tại kho quỹ, vàng được chia thành 3 trạng thái quản lý: vàng SJC, DOJI có thu phí và giữ nguyên series khi hoàn trả; vàng SJC, DOJI không series khi hoàn trả sẽ nhận lại đủ số lượng đã giữ; và vàng giao dịch, vàng cầm cố được ngân hàng sử dụng để giao dịch mua bán với khách hàng, cho khách hàng vay tiền với tài sản đảm bảo là vàng miếng SJC.

Khoảng năm 2017, Nguyễn Văn Linh là thủ quỹ, thành viên Ban quản lý kho quỹ tại Trung tâm giao dịch Hội sở Ngân hàng. Linh biết được rằng vàng cầm cố trong kho tiền ít biến động, khách hàng thế chấp vàng có lịch tất toán, đáo hạn ghi rõ trên sổ quản lý.

Do vậy, Linh nảy sinh ý định chiếm đoạt vàng ở trong kho tiền (cất giữ trong két vàng mua bán, giữ hộ) rồi lấy vàng ở két vàng cầm cố thay thế vào phần thiếu hụt để qua mặt việc kiểm kê hàng ngày.

Từ thông tin sổ sách, Linh biết được có khách hàng tên C thế chấp 246 lượng vàng SJC nhưng chỉ tất toán trên giấy tờ và gửi lưu vàng cố định trong kho. Linh đã lên kế hoạch chiếm đoạt số vàng trên trong két vàng mua bán và thay thế bằng lượng vàng ông C đang thế chấp.

Ngày 5-7-2017, sau khi hoàn tất việc kiểm kê vàng cuối ngày, lợi dụng sơ hở của các thành viên khác của Ban quản lý kho, Linh đã lấy 246 lượng vàng SJC trong két chứa “vàng mua bán, giữ hộ” cho vào túi nilon, để vào thùng tôn.

Sáng ngày 6-7-2017, Linh mang thùng tôn chứa 246 lượng vàng SJC ra để ở kho đệm (là không gian phía ngoài kho tiền). Vào cuối giờ sáng, Linh lấy số vàng này đi bán được hơn 8,8 tỷ đồng. Số tiền trên, Linh nộp hết vào tài khoản chứng khoán.

Đến cuối ngày làm việc 6-7-2017, Linh đặt túi vàng chứa 246 lượng của ông C vào két vàng “mua bán, giữ hộ” để thay thế vào sổ vàng mà Linh đã lấy. Sự việc kéo dài trong một thời gian dài mà không bị các thành viên khác trong Ban quản lý kho phát hiện.

Ngày 22-3-2019, ông C tất toán khoản vay và nhận đủ 246 lượng vàng từ ngân hàng. Để tiếp tục tránh sự phát hiện việc thiếu hụt số vàng đã chiếm đoạt, Linh cắt niêm phong bao đựng vàng của Công ty DOJI để trong kho tiền, lấy ra 246 lượng vàng SJC, sau đó để vào két sắt chứa vàng mua bán của ngân hàng.

Ngày 15-1-2021, kho tiền do Linh có trách nhiệm quản lý tiếp nhận thêm 561 lượng vàng SJC, là tài sản thế chấp vay vốn ngân hàng của bà H. Nhận thấy việc dùng vàng cầm cố của bà H bù vào 246 lượng vàng SJC đã chiếm đoạt an toàn hơn, Linh lấy 246 lượng vàng SJC trong hòm tôn của bà H, niêm phong và để vào két vàng “mua bán, giữ hộ”.

Số vàng còn lại Linh cất vào hòm tôn để trong “kho giữ hộ”. Khi bà H muốn tất toán, ngày 9-8-2023, Linh hoàn trả 561 lượng vàng cầm cố cho bà H vào kho tiền. Sau khi bà H tất toán, trong kho không có số lượng vàng khác phù hợp để bù vào 246 lượng vàng đã chiếm đoạt, Linh không có khả năng trả lại nên đã ra đầu thú.